2023年3月開始のクレカ投信ですが2年4月目になりました。
使っている口座はSBI証券です。理由はクレジットカードで積立できるから
入金忘れもないし、クレジットカードのポイントもついて利益を狙いやすい...というのが理由です。
SBI証券
購入している投信は以下
投信設定
- eMAXIS Slim 米国株式 ： 米国株はとにかく強いので
- eMAXIS Slim 全世界株式 ： 全世界どこかは景気が良いので分散
- eMAXIS Slim 先進国債券インデックス ： 株のリスク分散の為に債券を少し組み込む
- eMAXIS Slim 先進国リート： 不動産も組み込んでみた （２０２３・１１～）
- iTrustインド株式 ： 流行りのインド系も入れてみた （２０２３・１１～）
トランプ荒れ相場や、物価高、その他私生活の変化により2025年3月より掛け金を2万円にしました！
今月も上昇傾向。だいぶ戻した感があります。
先月、一部を利確しようかと言っていましたが、SP500 が高値更新か？というあたりで、SP500とオルカンの新NISA分を利確しました。新NISA分だけで計算すると、SP500 が +8.66%で利確。オールカントリーが+9.39%での利確となりました。今月掛け金分と、利確分、旧NISA分の合計値の利率が17%とあることから、旧NISA時の利益は凄いという事がわかると思います。
すなわち、長期で持つことのすごさを示していると言えるでしょう。
利確した分は、下げてきたときに別口として購入する資金か、別の投資商品に回そうかと思います。
積立自体は続けていきますので、この高値圏リスタートでの結果が地獄になるのかどうか…見ものですね！
今後も月1ペースで報告します
