SBI証券　クレカ投信積立結果　7月目

2023年9月5日 2023年9月5日

2023年3月開始のクレカ投信ですが7月目になりました

使っている口座はSBI証券です。理由はクレジットカードで積立できるから

入金忘れもないし、クレジットカードのポイントもついて利益を狙いやすい...というのが理由です。

購入している投信は以下

投信設定

2023年9月分から合計の掛け金を15000円にしました。内訳は6000、6000、3000で株、債券比率が4:1に下がりました。特に大きな理由はないですが、好調なので、掛金を増やそうってのを全銘柄均等に1000円増しただけです。

2024年には、もう少し増そうかなって考えてます。

掛け金が少し増えたってのと、若干、基準価格も下げたようで、利率は下げてます。それでもまだまだ黒字。やはり強いですね。

株系投信が下げてますが、債権が上げてバランスとってくれていますね。分散投資の役割をしっかり示してくれていると言えるでしょう。

次に資金増す時は、別銘柄買うのもひとつの手ですかね。　まぁオルカン入れてるので、何を採用するか…検討が必要です。

今後も月1ペースで報告します

この記事を書いた人

２級ファイナンシャル・プランニング技能士兼博士（理学）＋テクニカルアナリスト。研究職を行う傍ら、学生や本サイトを見に来てくれた方に資産を形成する方法を提示し、資産形成を実践した人が豊かな人生を送ってくれることを願っている人。また、FX等のチャート分析を趣味にしている。