今回はライフプランニングで重要な保険の話です。人生には必要な保険と微妙な保険があります。もちろん、無駄な保険はありません。需要に合わせた保険がたくさんあります。したがって、適切な保険を提示できる能力が求められます。 資産形成をする上では保険はいろいろと考えて入らないければ損することにもなります。 FP嶋は正直に申し上げ...

今回は中小企業の資金計画について、金融と分析の面からみていきます。 資金調達 資金調達の方法としてはとの二種類があります。 資金調達の方法 直接金融　株式や債券を直接投資家が購入し、資金が企業に入る間接金融　金融機関から借り入れるなどして、投資家者との間に金融機関が入るもの 言葉通りと感じられるでしょうか。お金の出所が...

ライフプランを考えるうえでクレジットカードは重要な道具の一つです。今後世の中はどんどんとキャッシュレス社会に進んでいきます。FP業を考えるうえで、カードとの付き合い方は重要なものになります。 一方で、システムをしっかりと理解していないと思わぬ損失を被るかもしれません。特に、新規加入時にオートでリボ払いになっているカード...

今回は教育資金設計と住宅資金設計についてです。 家族のためのライフプランです。教育は最も価値のある投資です。教育資金設計はFPとしては重要な項目の一つです。また、住宅資金設計も重要になります。教育と住宅は人生の3大費用のうちの二つです。 また、用途を制限しない借入（キャッシング）に関する設問も2020年9月試験で行われ...

今回から複数回に分けてFP試験問題を解けるように内容を解説してまいります。また、問題演習もできるようにしてまいります。 ライフプランニングと資金計画 この範囲では以下のような事柄が問われます。 職業倫理および関連法規ライフプランニング個人のバランスシートライフプランニングに必要な係数教育・住宅資金設計カード・ローン中小...