今回は金融商品のうち、投資型と呼ばれるものについて見ていきます。種類が多く、前回の貯蓄型とはわけが違います。 FP試験としては国債、株の主な指標計算、外貨交換についてが良く問われます。実務的にはNISA関係とiDeCo関係の節税と、低リスク長期分散投資に効果的な投資信託の話が重要になると思います。 FP嶋的にはある程度...

今回は金融商品を見ていきます。FP的には特徴をとらえて、その人の生活や価値観に合わせて、適切な商品を説明できることが求められます。もちろん何も考えずに手数料が安くて国債と株に分散された投資信託のみを進めるのでも良いでしょう。 それであっても、預金等と比べてどんなメリット、デメリットがあるのかについては把握していなければ...